【MyGoNews方暮晨/綜合報導】為避免不動產(chǎn)買賣交易淪為洗錢工具，內(nèi)政部於2017年6月28日發(fā)布「地政士及不動產(chǎn)經(jīng)紀業(yè)防制洗錢辦法」及「地政士及不動產(chǎn)經(jīng)紀業(yè)防制洗錢及打擊資恐注意事項」，並配合洗錢防制法之施行日期，於6月28日同步施行。明定地政士及不動產(chǎn)經(jīng)紀業(yè)，應確認及留存客戶身分資料、加強客戶審查、留存交易紀錄、主動申報疑似洗錢交易事件等事項。
 
內(nèi)政部指出，我國為亞太防制洗錢組織(Asia Pacific Group on Anti-Money Laundering，簡稱APG)會員，該組織將於2018年來臺進行第3輪相互評鑑，本次洗錢防制法即針對上次評鑑的缺失，將地政士及不動產(chǎn)經(jīng)紀業(yè)等非金融事業(yè)或人員納入洗錢防制體系，以展現(xiàn)我國防制洗錢的積極態(tài)度與打擊資恐的決心。
 
內(nèi)政部表示，地政士及不動產(chǎn)經(jīng)紀業(yè)應確認及留存客戶身分資料，若屬重要政治性職務人士，應加強其身分審查及瞭解資金來源。另外，在辦理不動產(chǎn)買賣交易過程中，也應該留存相關交易紀錄，例如契約書、斡旋金或價金之收支證明文件，以及受託事項往來文件等。
 
內(nèi)政部進一步表示，地政士及不動產(chǎn)經(jīng)紀業(yè)若發(fā)現(xiàn)客戶身分或資金來源具高洗錢或資恐風險，或是客戶假冒、偽造他人身分、要求將不動產(chǎn)移轉給無關的第三人，又或者是客戶的資金來源不清、大量以現(xiàn)鈔支付價款等疑似洗錢情事時，應向法務部調(diào)查局申報，由檢調(diào)單位進行後續(xù)犯罪調(diào)查程序。至於未透過合法地政士及不動產(chǎn)經(jīng)紀業(yè)辦理不動產(chǎn)買賣交易者，法務部、內(nèi)政部及相關執(zhí)法機關將加強非法為業(yè)及涉及洗錢交易的查處(緝)工作。
 
內(nèi)政部強調(diào)，該辦法與該注意事項不會改變既有的不動產(chǎn)買賣交易程序，但為有效防堵不法分子或恐怖組織藉由不動產(chǎn)買賣交易進行洗錢，要請民眾配合身分確認、留存相關身分資料及交易紀錄。內(nèi)政部後續(xù)會與業(yè)界公會共同舉辦宣導說明會，提供未來實務執(zhí)行的具體作法。如果民眾想了解詳細規(guī)定，可以到內(nèi)政部地政司地政法規(guī)全球資訊網(wǎng)(http://www.land.moi.gov.tw/law/chhtml/)查詢。

地政士及不動產(chǎn)經(jīng)紀業(yè)防制洗錢問答集.pdf