【MyGoNews方暮晨/綜合報(bào)導(dǎo)】為避免不動(dòng)產(chǎn)買賣交易淪為洗錢工具，內(nèi)政部於2017年6月28日發(fā)布「地政士及不動(dòng)產(chǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)防制洗錢辦法」及「地政士及不動(dòng)產(chǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)防制洗錢及打擊資恐注意事項(xiàng)」，並配合洗錢防制法之施行日期，於6月28日同步施行。明定地政士及不動(dòng)產(chǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)，應(yīng)確認(rèn)及留存客戶身分資料、加強(qiáng)客戶審查、留存交易紀(jì)錄、主動(dòng)申報(bào)疑似洗錢交易事件等事項(xiàng)。
 
內(nèi)政部指出，我國(guó)為亞太防制洗錢組織(Asia Pacific Group on Anti-Money Laundering，簡(jiǎn)稱APG)會(huì)員，該組織將於2018年來臺(tái)進(jìn)行第3輪相互評(píng)鑑，本次洗錢防制法即針對(duì)上次評(píng)鑑的缺失，將地政士及不動(dòng)產(chǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)等非金融事業(yè)或人員納入洗錢防制體系，以展現(xiàn)我國(guó)防制洗錢的積極態(tài)度與打擊資恐的決心。
 
內(nèi)政部表示，地政士及不動(dòng)產(chǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)應(yīng)確認(rèn)及留存客戶身分資料，若屬重要政治性職務(wù)人士，應(yīng)加強(qiáng)其身分審查及瞭解資金來源。另外，在辦理不動(dòng)產(chǎn)買賣交易過程中，也應(yīng)該留存相關(guān)交易紀(jì)錄，例如契約書、斡旋金或價(jià)金之收支證明文件，以及受託事項(xiàng)往來文件等。
 
內(nèi)政部進(jìn)一步表示，地政士及不動(dòng)產(chǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)若發(fā)現(xiàn)客戶身分或資金來源具高洗錢或資恐風(fēng)險(xiǎn)，或是客戶假冒、偽造他人身分、要求將不動(dòng)產(chǎn)移轉(zhuǎn)給無關(guān)的第三人，又或者是客戶的資金來源不清、大量以現(xiàn)鈔支付價(jià)款等疑似洗錢情事時(shí)，應(yīng)向法務(wù)部調(diào)查局申報(bào)，由檢調(diào)單位進(jìn)行後續(xù)犯罪調(diào)查程序。至於未透過合法地政士及不動(dòng)產(chǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)辦理不動(dòng)產(chǎn)買賣交易者，法務(wù)部、內(nèi)政部及相關(guān)執(zhí)法機(jī)關(guān)將加強(qiáng)非法為業(yè)及涉及洗錢交易的查處(緝)工作。
 
內(nèi)政部強(qiáng)調(diào)，該辦法與該注意事項(xiàng)不會(huì)改變既有的不動(dòng)產(chǎn)買賣交易程序，但為有效防堵不法分子或恐怖組織藉由不動(dòng)產(chǎn)買賣交易進(jìn)行洗錢，要請(qǐng)民眾配合身分確認(rèn)、留存相關(guān)身分資料及交易紀(jì)錄。內(nèi)政部後續(xù)會(huì)與業(yè)界公會(huì)共同舉辦宣導(dǎo)說明會(huì)，提供未來實(shí)務(wù)執(zhí)行的具體作法。如果民眾想了解詳細(xì)規(guī)定，可以到內(nèi)政部地政司地政法規(guī)全球資訊網(wǎng)(http://www.land.moi.gov.tw/law/chhtml/)查詢。

地政士及不動(dòng)產(chǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)防制洗錢問答集.pdf