橋頭地檢署查獲詐貸集團(tuán)以房屋假買賣方式，詐貸金融機(jī)構(gòu)上億元，查扣人頭存摺、空白銀行存摺、買賣合約書(shū)、現(xiàn)金等 MyGoNews房地產(chǎn)新聞 市場(chǎng)快訊
橋頭地檢署查獲詐貸集團(tuán)以房屋假買賣方式，詐貸金融機(jī)構(gòu)上億元，查扣人頭存摺、空白銀行存摺、買賣合約書(shū)、現(xiàn)金等
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  • 橋頭地檢署查獲詐貸集團(tuán)以房屋假買賣方式，詐貸金融機(jī)構(gòu)上億元
【MyGoNews方暮晨/綜合報(bào)導(dǎo)】高雄橋頭地檢署檢察官李美金指揮刑事警察局電信偵查大隊(duì)、高雄憲兵隊(duì)、高雄市政府警察局刑事警察大隊(duì)、仁武分局、楠梓分局、鳳山分局文山派出所成立專案小組，偵辦某建商勾結(jié)詐貸集團(tuán)，以人頭進(jìn)行房屋買賣，並向金融機(jī)構(gòu)詐騙貸款一案。經(jīng)專案小組數(shù)月縝密蒐證，見(jiàn)時(shí)機(jī)成熟，於2017年8月1日，持法院核發(fā)之搜索票，兵分17路同步搜索某建商、詐貸集團(tuán)成員、人頭住處，並依刑法沒(méi)收新制，查扣行動(dòng)電話21具、電腦1臺(tái)、印表機(jī)2臺(tái)、偽造人頭存摺57本、空白銀行存摺12本、買賣合約書(shū)28份、自用小客車6輛、面額新臺(tái)幣(下同)80萬(wàn)元支票1張、現(xiàn)金8萬(wàn)元等物，同時(shí)傳訊犯罪嫌疑人共15人到案。
 
經(jīng)檢察官訊問(wèn)後，認(rèn)建商林○陽(yáng)、副理林○慧、銀行專員林○毅、代書(shū)何○儒、詐貸集團(tuán)成員梁○銓、丁○森、江○璋、楊○羽、許○安、郭○君、人頭貸款戶胡○正等15人涉犯刑法第216條、第211條行使偽造公文書(shū)、同法第216條、第210條行使偽造私文書(shū)、同法第339條第1項(xiàng)詐欺、銀行法第125條之2第1項(xiàng)前段銀行職員背信罪等犯罪嫌疑重大，其中建商林○陽(yáng)以新臺(tái)幣50萬(wàn)元交保候傳，其餘人由檢察官分別諭知限制住居或交保3萬(wàn)元至30萬(wàn)元不等。
 
經(jīng)查，某建商夥同詐貸集團(tuán)某銀行貸款專員，謀議以人頭簽訂假房屋買賣契約之方式，抬高買賣成交金額，持以向銀行申辦貸款，獲得較高房貸成數(shù)。首先，由詐貸集團(tuán)成員協(xié)助尋找無(wú)信用瑕疵之詐貸人頭，將人頭安插在渠等成立之虛設(shè)行號(hào)擔(dān)任職務(wù)，以假金流方式，製作內(nèi)容不實(shí)之存摺每月薪資轉(zhuǎn)帳紀(jì)錄、綜合所得稅各類所得資料清單，完成假財(cái)力證明後，交由代書(shū)連同假買賣契約，向銀行送件申辦房屋貸款，嗣某銀行貸款專員藉職務(wù)之便，未依規(guī)定確實(shí)對(duì)保，讓銀行誤以為人頭皆有正當(dāng)工作，財(cái)力、信用狀況良好，有還款能力，順利通過(guò)徵信審核，成功詐取房屋貸款。

初步清查，該集團(tuán)自2014年迄今，已成功申貸10餘件，不法獲利1億1千餘萬(wàn)元，於核貸後，集團(tuán)再替人頭代為繳納3至6期不等利息，最終放任貸款不繳，由人頭負(fù)擔(dān)債務(wù)，致銀行追討無(wú)門。至於有無(wú)其他共犯、遭該集團(tuán)詐騙之金融機(jī)構(gòu)及確切詐貸金額，專案小組進(jìn)一步擴(kuò)大偵辦清查中。
 
建商勾結(jié)詐貸集團(tuán)、銀行內(nèi)部職員，利用人頭擴(kuò)充信用向銀行詐貸，從中獲取不法利益，將債務(wù)留給人頭，金融機(jī)構(gòu)承受鉅額呆帳損失，嚴(yán)重影響房地產(chǎn)交易秩序及金融體系，本署將持續(xù)打擊各類型經(jīng)濟(jì)詐欺犯罪集團(tuán)，以穩(wěn)定金融交易秩序及維護(hù)全民利益。